在当今瞬息万变的全球能源市场中,数字化转型已成为大型企业保持竞争力的关键。本文将为您揭示全球五大石油贸易公司之一的H公司,是如何借助尖端的Fusion系统实现业务、财务与风控的完美融合,从而在激烈的市场竞争中脱颖而出。
H公司是一家年营业额超过1500亿美元的大型石油贸易公司,业务遍布全球60多个国家和地区,经营范围涵盖石油、天然气等国际能源贸易业务。作为行业翘楚,H公司一直致力于优化全球能源供需,通过高效的贸易活动为产业链客户创造价值,在业内享有盛誉。
然而,在2018年,即使是这样一个行业巨擘,也遭遇了严峻的管理挑战:
- 风险管理滞后: H公司面临着风险管理滞后的困境。风控部门仅能依赖滞后的数据进行分析,无法及时监控和评估风险。这一问题在2018年导致了一起损失高达2.3亿美元的”黑天鹅”事件,严重影响了公司的财务状况和市场信心。
- 内部管理复杂: 公司拥有20多个分公司和10个核心管理部门,分布在全球各地。这种复杂的组织结构导致部门间沟通困难,流程流转效率低下。据统计,平均每项跨部门决策需要7-10个工作日才能完成,严重影响了公司的运营效率。
- 系统建设不全: H公司的管理系统建设参差不齐。有些部门使用先进的专业系统,而其他部门则仍依赖Excel表格进行管理。这种不一致性造成了大量的数据孤岛和部门壁垒,影响了整体运营效率。
这些管理问题进一步导致了以下严重后果:
- 数据孤岛问题: 业务、风控、财务等核心部门无法形成合力。例如,业务部门使用专有的交易系统,财务部门使用SAP系统,而风控部门则主要依赖Excel表格。这导致数据共享和同步存在巨大障碍,影响了整体决策的准确性和及时性。
- 工作效率低下: 由于系统不统一,前台数据需要手动传递给风控和财务部门。据统计,风控和财务人员平均每天需要花费4-5小时来整理和核对业务数据,不仅效率低下,还容易产生错误。
- 数据质量问题: 手动传递和重复输入导致数据出错率高达15%,时效性也难以保证。例如,业务数据与财务数据、风险数据的不一致性问题频繁发生,影响了财务核算和风险评估的准确性。
- 风险管理滞后: 数据的不准确和滞后导致风控部门无法及时监控和评估风险。在2018年的”黑天鹅”事件中,公司直到损失发生后48小时才完全掌握事态,错过了最佳的风险控制时机。
- 决策支持不足: 管理层难以获得及时、准确、全面的业务数据。一项内部调查显示,高层管理人员平均需要3-5个工作日才能获得全面的业务报告,严重影响了决策的及时性和准确性。
面对这些挑战,H公司毅然决定实施数字化转型。经过全面评估,他们选择了Fusion（富盛）系统作为解决方案,实现了业务、财务、风控的”三位一体”管理。
Fusion（富盛）系统是一套为贸易和金融行业量身打造的综合性业务生命周期管理平台,其功能远超传统的CTRM(商品交易风险管理)和ETRM(能源交易风险管理)系统。Fusion能够实现大宗贸易业务过程执行管理、金融衍生品套期保值交易管理、风险控制管理、套保会计管理,从而做到业务、财务、风控的一体化管理,彻底解决企业多系统、多数据源、流程不统一的问题。
H公司实施Fusion系统后,取得了显著的成效:
- 数据整合
Fusion系统通过先进的API集成技术,成功整合了原本分散在各系统、手工表格和交易所的数据。系统还支持个性化业务数据的手工上传,并将所有数据以标准化形式存储。同时,Fusion提供了自动化的数据检查功能,如自动比对交易所交易信息,大大提高了数据的准确性和及时性。
实施后的具体成效:
- 数据处理时间从每天4-5小时减少到不到1小时,效率提升超过75%。
- 数据错误率从15%降低到不到1%,数据质量显著提升。
- 实现了业务、风控、财务三大领域数据的完整留痕和一体化管理。
- 交易监控
Fusion系统实现了对交易员的实时监控,包括各层级的交易限额监控。系统清晰定义了合法交易和持仓范围,一旦发生超限情况,会立即触发风险提示,帮助H公司有效规避交易风险。
实施效果:
- 非法交易和超限交易的发生率降低了98%。
- 平均每月避免了约500万美元的潜在损失。
- 风险管理
Fusion系统在市场风险和信用风险管理方面表现出色。
市场风险方面:
- 支持复杂的浮动计价公式和实时盯市盈亏计算。
- 实时计算期现一体敞口,一站式监控企业总体盈亏。
- 提供VAR分析、压力测试等高级风险管理工具。
信用风险方面:
- 实现交易对手审批、授信和信息的全流程管理。
- 对信用额度进行实时监控,超限时立即发出风险提示。
实施效果:
- 市场风险敞口可视化时间从T+1缩短到实时。
- 信用风险事件的发生率降低了85%。
- 2019年成功预警并避免了一起潜在损失1.5亿美元的风险事件。
- 财务管理和合规
Fusion系统在套保会计管理方面表现突出,支持套保方案管理、套期经济关系确认、自动生成套保有效性评估报告等功能。系统还能自动生成套保凭证并对接财务系统,大大提高了财务核算效率。
实施效果:
- 套保会计处理时间减少70%,从平均每天6小时缩短到不到2小时。
- 财务核算效率提升50%,审计准备时间缩短60%。
- 数据分析和决策支持
Fusion系统提供了全面的数据分析和报表功能,包括风控报表、信用报表、库存报表、套保有效性评估报告等。这些功能不仅方便各部门进行数据分析,优化业务流程,还为管理层提供了及时、准确的决策支持。
实施效果:
- 管理层获取全面业务报告的时间从3-5个工作日缩短到实时。
- 决策响应速度提升200%,为H公司在2020年的油价暴跌中抓住机遇、实现逆势增长提供了关键支持。
- 协同工作
通过Fusion系统的数据整合,各部门实现了高效协作。财务和风控等中后台人员可以直接在系统中获取业务原始数据,同时业务部门也能及时了解风控和财务数据,实现了信息的无缝流转。
实施效果:
- 跨部门沟通时间减少80%。
- 跨部门决策时间从7-10个工作日缩短到1-2个工作日。
- 员工满意度提升35%,协作效率显著提高。
H公司首席信息官(CIO)James Smith表示:”Fusion系统的实施是我们数字化转型journey的关键里程碑。它不仅解决了我们长期面临的管理难题,还为我们的业务发展注入了新的动力。在过去两年里,我们的运营效率提升了50%,风险管理能力大幅增强,这些都直接转化为了实实在在的收益增长。”
未来展望
随着Fusion系统的成功实施,H公司已经制定了更宏大的数字化战略。公司计划在未来三年内投资5亿美元用于进一步的技术升级,包括人工智能和区块链技术的应用。H公司的目标是到2025年成为行业内数字化程度最高、运营效率最优的企业。
Fusion系统的开发商盈和网联（YHWL）也表示,将继续强化系统功能,计划在2023年底前推出基于AI的预测分析模块,进一步提升系统的决策支持能力。
结论
H公司借助Fusion系统实现的成功转型,为整个能源贸易行业树立了标杆。在当今数字化时代,贸易企业必须拥抱先进技术,整合业务、财务和风控,才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。Fusion系统不仅解决了H公司面临的具体问题,更为公司未来的持续增长和行业领先地位奠定了坚实基础。对于任何希望在数字化浪潮中保持竞争力的能源贸易企业来说,Fusion无疑是一个值得深入考虑的解决方案。
